Перестраховщик

В марте 2020 года в небольшом городке Биконсфилд, находящемся в 40 километрах от Лондона, 69-летняя Татьяна Мирошникова, гражданка России, зарегистрировала коммерческую компанию с уставным капиталом в 2 миллиона фунтов (более 185 миллионов рублей по среднему курсу 2020 года). В тот же день по тому же адресу другая гражданка России, 37-летняя Марина Гуляева, зарегистрировала еще одну компанию с таким же уставным капиталом, выразив намерение вложить в британскую экономику еще 185 миллионов рублей. Биконсфилд считается одним из богатейших городов Великобритании, по крайней мере по цене жилой недвижимости. Но его трудно назвать деловым или промышленным центром. Обе компании были «прописаны» в жилом трехэтажном особняке. 

Судя по документам, доступным на сайте коммерческого реестра Великобритании, обе компании (1, 2) так и не занялись никакой деятельностью, не сдавали отчетов и меньше чем через два года были в один день исключены из коммерческого реестра по решению британских властей. Казалось бы, ничего не произошло. У двух русских предпринимательниц не получился бизнес в Великобритании. Тем не менее российским налогоплательщикам может быть интересен этот на первый взгляд непримечательный случай по нескольким причинам: во-первых, интересен размер предполагаемых инвестиций. Во-вторых, интересна связь этих двух женщин между собой и c одним российским государственным деятелем — Валерием Мирошниковым. 

В течение почти 20 лет Валерий Мирошников занимал пост замглавы Агентства по страхованию вкладов и был ключевым человеком в масштабном процессе санации банков. За несколько лет количество коммерческих банков в России сократилось вдвое. С 2019 года Мирошников не работает в АСВ. А его имя упоминалось в материалах уголовного дела против полковника ФСБ Кирилла Черкалина, у которого в 2019 году при обысках нашли рекордный объем наличных и драгоценностей на общую сумму 12 миллиардов рублей. Черкалин, который был главой банковского отдела управления «К» ФСБ и по долгу службы должен был противодействовать отмыванию денег, в ходе следствия дал показания о том, что он под руководством Мирошникова «крышевал» банки. А деньги, найденные у него, принадлежат именно замдиректора АСВ. С 2019 года о судьбе Мирошникова ничего не известно, его без объяснения причин уволили из АСВ спустя два месяца после обыска у Черкалина. СМИ писали, что он уехал из России и «растворился в воздухе». Следователи пытались вызвать его на допрос, но он не явился. 

Татьяна Мирошникова, несостоявшаяся предпринимательница из Великобритании, на 18 лет старше Валерия, она проживала с ним по одному московскому адресу, из чего можно сделать вывод, что она мать бывшего замглавы АСВ. Марина Гуляева проживала с Мирошниковым по другому московскому адресу и пользовалась с ним одним телефоном, как следует из данных разнообразных утечек. Этот вывод подтверждает и тот факт, что Мирошникова и Гуляева оказываются по соседству в разных странах мира и делают синхронные вложения.

Как удалось выяснить «Новой газете Европа», женщины с 2019 года сделали ряд инвестиций, в том числе в странах Евросоюза, на миллионы долларов. Происхождение этих средств трудно объяснить исходя из того, что известно об их деятельности в России. Ни Мирошникова, ни Гуляева не занимались бизнесом и, насколько можно судить по открытым данным, не занимали высоких должностей в крупных корпорациях. Официальный доход самого Мирошникова, хотя и высокий по меркам России, тоже не объясняет зарубежных вложений его семьи.

По открытым источникам «Новая газета Европа» смогла найти информацию о зарубежных активах близких бывшего сотрудника АСВ на миллиард рублей. Эта скромная оценка и она вряд ли отражает реальное богатство, которое принадлежит семье, но показывает, как деньги сомнительного происхождения из России могут осесть даже в самых респектабельных юрисдикциях.

Великобритания:

4 миллиона фунтов (360 миллионов рублей на 2020 год)

Компании Мирошниковой и Гуляевой были зарегистрированы в Великобритании почти через год после того, как замглавы АСВ ушел со своего поста и пропал из публичного поля. Судя по названию, они должны были заниматься инвестициями в недвижимость. Почему эти инвестиции не случились, сказать сложно: компании ни разу не сдали никакой отчетности. 

Возможно, им не удалось этого сделать, и компания так и осталась существовать только на бумаге. Вариантов может быть много, — говорит глава Transparency Russia Илья Шуманов. — В любом случае можно уверенно говорить о наличии «красных флагов», которые свидетельствуют о том, что речь не идет об обычной экономической активности. Главный вопрос, конечно, возникает к происхождению средств. 

Примечательно и то, что обе компании с уставным капиталом в 4 млн фунтов (360 миллионов рублей по среднему курсу 2020 года) зарегистрированы в жилом доме. По тому же адресу в Биконсфилде «прописаны» еще с десяток компаний с интересными названиями: Bablo LTD, Buratino LTD и даже Name Does Not Really Matter LTD — «Новой газете Европа» не удалось найти связи между этими компаниями и компаниями Мирошникова.

Недвижимость, где располагаются все эти компании, принадлежит британцу Питеру Тайли, который живет по соседству и сам занимается клинингом промышленных зданий. «Новая-Европа» передала свои вопросы о том, как Тайли связан с Мирошниковым, через его бухгалтера, но он не ответил на письмо.

Дубай: 12 миллионов дирхам (почти 328 миллионов рублей по нынешнему курсу)

Марина Гуляева всё-таки инвестировала в недвижимость, но в другой стране — ОАЭ. «Новая газета Европа» получила доступ к утечке данных о сделках в Дубае и нашла там близкую Мирошникову женщину. По подсчетам «Новой газеты Европа», в 2022–2023 годах Гуляева купила недвижимость на общую сумму в 12 миллионов дирхам (по нынешнему курсу это почти 328 миллионов рублей). Большую часть купленной недвижимости она с тех пор продала. Причем, согласно данным утечки, между покупкой и продажей проходило всего от двух до шести месяцев. 

— Как правило, люди не покупают недвижимость, чтобы спустя пару месяцев ее продать. Подобные сделки на языке специалистов по противодействию отмыванию средств называют транзитными, — говорит Илья Шуманов. — Их совершают, чтобы, например, показать банку какую-то сумму и объяснить ее происхождение за счет продажи недвижимости, при этом не вдаваясь в подробности, откуда взялись деньги на ее покупку. 

находящихся под усиленным мониторингом антиотмывочной сети (FATF), как государство, имеющее существенные проблемы с системой противодействия отмыванию.

Сейчас Гуляевой принадлежат апартаменты с двумя спальнями и гостиной в жилом комплексе Citywalk Residential — это комплекс люксовой недвижимости, окруженный зеленым садом. Еще одни апартаменты расположены в комплексе Burj Crown в пешеходной доступности от Burj Khalifa «Резиденции Burj Crown предлагают бесценные виды на знаковые достопримечательности города и безграничные возможности для шопинга, культурного досуга, развлечений и кулинарных удовольствий — всё это прямо у вас под рукой», — говорится на сайте по продаже дубайской недвижимости.

Судя по информации местного земельного реестра, Гуляева эти апартаменты сдает.

Тем временем дубайская недвижимость открывает еще один секрет семьи Мирошникова: у Марины Гуляевой с некоторых пор есть паспорт страны Евросоюза. По данным «Новой газеты Европа», в 2020 году она стала гражданкой Кипра — всего за несколько месяцев до того, как программу «золотых паспортов» прикрыли на Кипре

Кипр:

минимум 2 миллиона евро (около 144 миллионов рублей по среднегодовому курсу 2019 года)

Программа получения паспортов за инвестиции действовала на Кипре с 2013 года. По условиям, инвестор должен был вложить 2 миллиона евро в экономику страны. В течение многих лет она подвергалась критике со стороны борцов с коррупцией, которые говорили, что такие схемы могут использоваться преступными лицами и организациями для отмывания крупных сумм, полученных преступным путем. В 2020 году издание Al Jazeera выпустило расследование, которое стало поводом для закрытия программы. В ходе расследования журналисты провели эксперимент, выдавая себя за представителей вымышленного китайского бизнесмена, осужденного за отмывание денег, они смогли показать, что кипрские чиновники готовы закрыть глаза на любые преступления, если вложить в страну достаточно денег. 

По информации «Новой газеты Европа», 

Она получила документ от кипрских властей в августе 2020 года, за два месяца до того, как программа была закрыта.

Но и это еще не всё. Журналисты нашли следы Мирошниковой и Гуляевой еще в одной стране Евросоюза — Латвии. 

Латвия:

как минимум 1,6 млн евро (168 миллионов рублей по нынешнему курсу)

Юрмала на Рижском взморье осенью становится пустынной. По тихим улицам под опадающей листвой гуляют редкие отдыхающие, а большинство апартаментов в модных современных домах с просторными террасами и панорамными окнами не освещается вечерами: там никто не живет. 

Многие из этих апарт-комплексов были построены во время экономического бума конца нулевых и начала десятых. Тогда в Риге действовала щедрая программа получения вида на жительство через недвижимость, многие россияне воспользовались ей из-за относительной дешевизны, свободного доступа в Европу и из исторической любви к юрмальским пляжам. 

Еще в 2014 году недвижимость в одном из таких домов купила Татьяна Мирошникова. Журналист «Новой-Европа» позвонил в домофон ее квартиры, но на звонок никто не ответил. 

В августе 2019 года недвижимость в соседнем доме приобрела и Марина Гуляева. Спустя несколько месяцев после того, как она подалась на гражданство Кипра, она купила сразу три квартиры в Юрмале, в 2021 году одну из них продала. Журналистам «Новой-Европа» не удалось застать ее по юрмальскому адресу.

Помимо недвижимости, Гуляева и Мирошникова вкладываются и в бизнес. В 2021 году Мирошникова зарегистрировала компанию Justoserv, через которую вложила миллион евро в ценные бумаги. Гуляева в 2019 году вложилась в транспортную компанию и была ее главным акционером до марта 2020 года (сколько она вложила в бизнес и почему из него вышла, по открытым источникам установить невозможно). 

Но, кажется, в Латвии деятельность Мирошниковой и Гуляевой всё-таки привлекла внимание правоохранительных органов. Как выяснила «Новая газета Европа»,

На сайте местного суда нет никаких подробностей об этом деле, несмотря на то что оно уже прошло первую инстанцию. Прокурор отказался говорить с журналистом «Новой-Европа». Известно, что в рамках дела была арестована юрмальская недвижимость фигуранток. Но в настоящий момент арест снят, хотя сам процесс еще продолжается в апелляционной инстанции. 

***

О местонахождении самого Мирошникова по-прежнему почти ничего не известно. СМИ писали, что в 2019 году он направился в Австралию. По словам источников «Новой газеты Европа», он долгое время провел в Дубае. 

В ходе расследования журналистам также стало известно, что человек по имени Валерий Мирошников в декабре 2020 года подался на гражданство Вануату. Это еще одна программа гражданства за инвестиции: чтобы получить паспорт островного государства, инвестору нужно вложить 130 тысяч долларов, подать документы можно, даже не появляясь в стране. До 2022 года этот паспорт позволял въезжать без визы в Евросоюз, но потом Европа пересмотрела свое отношение к документам Вануату, и теперь владельцам надо получать визу. 

Юрисдикция предоставляет инвесторам высокий уровень секретности. «Новой газете Европа» не удалось узнать дату рождения или другие данные, которые позволили бы с полной уверенностью говорить о том, что паспорт Вануату получил именно бывший замглавы АСВ Валерий Мирошников. Возможно, это только совпадение. 

«Новая газета Европа» пыталась связаться с Мариной Гуляевой, Татьяной Мирошниковой и Валерием Мирошниковым, но неуспешно.

при участии Кати Орловой